Qu’est-ce qu’une arnaque secondaire et comment pouvez-vous l’éviter ?

Se faire passer pour les autorités

Une escroquerie secondaire se produit lorsque la victime d’une escroquerie est à nouveau la cible d’une escroquerie secondaire ou de suivi.

L’un des types d’escroqueries secondaires les plus courants que nous constatons est lorsqu’une victime d’une escroquerie est contactée par un escroc se faisant passer pour les autorités, un organisme gouvernemental, une compagnie d’assurance, un enquêteur ou un avocat.

Le deuxième escroc peut dire quelque chose comme : « Nous enquêtons depuis un certain temps déjà sur ce groupe criminel d'escrocs et nous avons récemment arrêté plus de 15 personnes impliquées dans cette affaire. [initial] escroquerie".

Construire de la confiance

À partir de là, le deuxième escroc continuera probablement à communiquer avec la victime pendant un certain temps afin d'instaurer la confiance et la crédibilité. Finalement, le deuxième escroc peut dire quelque chose comme : « nous pouvons vous orienter vers une compagnie d’assurance qui saura récupérer la totalité de votre argent. »

Maintenant, vous communiquerez probablement avec quelqu'un de la (fausse) «compagnie d'assurance» et cette personne vous dira qu'elle est en mesure de récupérer votre argent, mais qu'elle a juste besoin d'un petit paiement excédentaire pour pouvoir déposer la réclamation. Ils demanderont probablement un montant compris entre 1,000 5,000 et XNUMX XNUMX dollars.

La « double déchirure »

Mais bien sûr, vous l’aurez deviné, il n’y a pas de réclamation d’assurance ! Votre argent (la franchise d’assurance apparemment requise) ira probablement dans les poches des mêmes escrocs qui ont organisé l’arnaque initiale.

Dans une publication de questions et réponses de Barefoot Investor, Scott Pape qualifie ce type d'arnaque de « double arnaque ». Dans cette publication, la victime pose des questions sur TradeMote, un courtier offshore en crypto-monnaie. La victime a ensuite été contactée par quelqu'un qui lui a conseillé de récupérer son argent, pour un investissement de 10,000 20,000 $ à XNUMX XNUMX $.

Cibler les victimes

Les escroqueries secondaires sont particulièrement brutales, car la victime de l'escroquerie initiale vient probablement de perdre toutes ses économies ou son fonds de retraite. Les escrocs savent que la personne cherche désespérément à récupérer une partie de ses fonds et, essentiellement, quelqu'un qui a été victime d'une arnaque une fois est un client pré-qualifié pour l'escroc !

Tout récemment, nous avons été confrontés à un certain nombre d'escroqueries secondaires. L'un d'entre eux s'est montré très convaincant et s'est fait passer pour le directeur du groupe anti-cybercriminalité des Philippines. Les escrocs ont communiqué avec notre client par e-mail et l'adresse e-mail utilisée était presque exacte à celle du directeur légitime. Nous ne saurions trop insister sur le fait que même si tout semble réel, il peut s’agir d’une énième arnaque.

Comment éviter une arnaque secondaire

Si vous avez été victime d'une arnaque, évitez d'être victime d'une arnaque secondaire en validant de manière indépendante tous les identifiants disponibles pour l'entreprise ou la personne qui vous contacte. Faites vos propres recherches et ne vous fiez pas aux informations qui vous sont fournies. Nous recommandons également de suivre ces étapes à tous les fournisseurs de services en ligne ou par téléphone, en particulier lorsque le contact n'a pas été sollicité.

Nous vous recommandons fortement de demander un devis au prestataire et de vérifier de manière indépendante toutes les informations fournies sur le devis. Si le prestataire de services ne vous délivre pas de devis écrit formel, il est maintenant temps d’arrêter toute communication avec lui.

Vérification des noms et numéros d'entreprise

À titre d'exemple de vérification des informations de devis, jetons un coup d'œil à notre entreprise : Cybertrace. Vous pouvez vérifier ces informations de manière indépendante via l'Australian Business Registry (ABR) Outil de recherche d'ABN, qui est une source gouvernementale et utilise le gov.au extension de domaine.

Pour les prestataires de services australiens, comparez le nom de l’entreprise et l’Australian Business Number (ABN) avec les informations répertoriées dans l’enregistrement ABR. Si l’entreprise est située en dehors de l’Australie, il s’agit d’un signal d’alarme potentiel, des contrôles plus indépendants sont donc nécessaires. Si l'entreprise appartient à l'une des juridictions de blanchiment d'argent connues ci-dessous, arrêtez toutes les communications car il s'agit presque certainement d'une arnaque :

Andorre, les Bahamas, le Belize, les Bermudes, les îles Vierges britanniques, les îles Caïmans, les îles anglo-normandes, les îles Cook, l'île de Jersey, Hong Kong, l'île de Man, Maurice, le Lichtenstein, Monaco, Panama, Saint-Kitts , et Nevis.

Pour plus d’informations sur les juridictions de blanchiment d’argent et les paradis fiscaux, cliquez ici pour lire l'article d'Investopedia publié par Julia Kagan.

Nos renseignements indiquent que des syndicats criminels d'Israël, de Chypre, de Malte, d'Estonie et de Bulgarie ciblent activement les Australiens, alors méfiez-vous particulièrement des entreprises et des individus de ces pays.

Accréditation et licences

Si vous avez reçu un devis, comparez les informations de l'entreprise enregistrées sur le devis avec les informations enregistrées sur le site Web de l'entreprise ; y compris tous les numéros de licence industrielle. Dans notre cas, vous pouvez comparer le nom de notre entreprise et notre ABN avec notre enregistrement de licence NSW CAPI via le Site Web du gouvernement de Nouvelle-Galles du Sud.

Une copie de notre licence principale d'enquête délivrée par la police de la Nouvelle-Galles du Sud est disponible sur notre page d'accréditations. Méfiez-vous toutefois des informations fournies sur les sites Web des entreprises. La source la plus fiable est un site Web gouvernemental réputé, mais il est essentiel que vous confirmiez que ce site Web est un véritable site gouvernemental.

Coordonnées bancaires

Là encore, en consultant le devis, vous pourrez localiser les coordonnées bancaires de l’entreprise. Assurez-vous que les détails du compte bancaire de l’entreprise correspondent exactement aux enregistrements de licence et d’ABR de l’entreprise, car les fraudeurs se font souvent passer pour des entreprises légitimes. Si le compte bancaire est destiné à une banque étrangère, il s’agit d’un signal d’alarme car il est difficile à vérifier.

Pour les comptes bancaires australiens, contactez la banque indiquée sur le devis et demandez à vérifier les détails du compte bancaire. Un véritable compte bancaire professionnel a déjà été vérifié par la banque lors de sa première ouverture. Les banques vérifient les comptes professionnels en recoupant les détails de l'entreprise et les administrateurs de l'entreprise.

Comme indiqué dans un récent Article d'actualité ABC, les banques ne prêtent pas toujours attention aux noms des clients destinataires des virements bancaires. Cela signifie que les fraudeurs peuvent copier frauduleusement le nom d’une entreprise légitime et l’ajouter à leurs propres coordonnées bancaires. C'est pourquoi il est très important de vérifier que le nom et le numéro du compte bancaire correspondent bien à l'entreprise indiquée.

Aide! j'ai déjà été eu

Si vous avez été victime d'une arnaque, ou si vous avez lu cet article trop tard et êtes déjà victime d'une arnaque secondaire, contactez-nous. pour discuter de la manière dont nous pouvons vous aider. Nos enquêteurs et analystes sont experts dans l’identification des escroqueries. Parlez avec nous de la vérification d’un fournisseur de services afin de réduire le risque d’arnaque.